MahaDao的成立背景

Reef Finance是在2020年夏天期間,眾多 “DeFi” 項目蓬勃發展的背景下冒起。在DeFi生態體系當中,很多傳統的DeFi平台都存在一個問題,就是用戶難以完全認識及使用不同平台的眾多功能,這導致DeFi平台未能建立穩定的用戶群體及資金流動性,從而令很多DeFi平台在流動性及收益率大幅波動,難以持續發展。而且,幾乎每周都會有新的DeFi平台推出,當中不少平台在操作方面相當複雜,也令這些新平台的使用率偏低。 

Reef Finance的解決方案

Reef Finance是一個智能流動性及收益整合平台,將各類型資金池連接及整合到單一平台上,讓大眾毋須授權即可使用。該平台以Polkadot(波卡)區塊鏈為技術架構,與各個重點DeFi協議建立跨鏈整合,並與生態體系共享安全程式模型架構。Reef Finance具有兩大特點:

  • 整合全球流動資金池,包括中心化及去中心化交易所(DEX),助用戶進行資產交易
  • 按使用者需要度身訂造智能流動性挖礦整合工具,由人工智能程式驅動,提供智能放貸、借貸、權益抵押、挖礦等服務

Reef Finance的一大重點在於,該平台毋須用戶提供私鑰。採用波卡的共享安全程式模型,令Reef Finance系統達到高度靈活,且具備無分叉升級機制。此外,該平台將會由其本幣REEF的持有者,成為平台治理者,從而讓平台更加透明、值得信賴。 

Reef Finance的主要功能及特點

我們可以預期可以看到Reef Finance的那些其他特徵?Reef Finance 將包括以下特徵:

  1. 全球流動性整合平台:Reef Finance將來自DEX、中心化交易所、流動資金池以及其他流動資金來源,聚集到單一平台上,使交易買賣單流量滙聚到同一點。
  2. 智能流動性挖礦整合平台:Reef Finance跨越地域限制,為全球各類型投資者,由個人散戶到大型基金經理,提供進入DeFi世界的便捷途徑。
  3. 非託管交易:Reef Finance平台上的資產由用戶控制,不會儲存在平台上,確保最高安全性。 

Reef Finance簡易使用指引

Reef Finance平台目前由3個部分組成:全球流動性整合平台、智能流動性挖礦整合平台、智能資產管理服務,共同為用戶提供一站式、多元化的DeFi服務。 

全球流動性整合平台:

在眾多DeFi平台當中,Reef Finance獨特的優勢在於,提供一個獲得中心化及去中心化交易所資金流動性的服務。 

Reef Finance資金流動性情況。圖片來源:Reef LitePaper

Reef Finance讓用戶可以運用來自中心化交易所及分散式資金池的整合流動性,直接在該平台上交易資產。此外,Reef Finance是一個完全分布式、自主運作的程式協議,可兼容最廣泛的DeFi協議。該平台提供最佳的DeFi平台整合性及兼容性,讓用戶獲得獨一無二的體驗。

智能流動性挖礦整合平台:

Reef Finance的智能流動性挖礦整合平台,由機器學習算法及人工智能程式驅動。去中心化金融的流動性挖礦整合平台,最近在市場上陸續冒起,主對平台包括Zapper、Rari. Capital等。 

圖片來源:Reef LitePaper

隨着Reef Finance平台上線,將會支援以下資產:穩定幣(USDC、USDT、TUSD、DAI、BUSD等),合成代幣(c代幣、y代幣等)。Reef Finance平台將容許持有上述資產的用戶進行自主放貸及借貸,並提供由DAO模式投票決定的年利率,平台上的貸款將以用戶提供給平台的流動性資產作抵押,且平台也集合了Etherisc、Nexus Mutual、Opyn等DeFi保險協議,為用戶提供保險服務。Reef Finance平台提供的最高流動性挖礦回報率、以及簡易使用模式,將會徹底改變DeFi的發展格局。

智能資產管理服務:

Reef Finance的智能資產管理服務,為用戶提供強大的投資組合管理功能,與全球流動性整合、及智能流動性挖礦整合平台相輔相承。因應DeFi市場的快速變化,資產配置需要不斷進行再平衡。 在Reef Finance平台上,用戶只須透過任何流動設備或電腦連接的用戶介面,就可簡易調整一籃子的DeFi產品及風險資產配置,順暢無阻地進行資產再平衡。 智能資產管理服務由人工智能程式驅動,能夠自動為用戶提供重要資訊或推薦資產,並且提供一籃子資產管理系統,提供分散資產的組合選擇,更會將用戶的各種DeFi資產集合在單一平台上,按不同DeFi資產類別,供用戶重新分配。 

$Reef代幣

作為Reef Finance平台的原生代幣,$Reef主要用於平台上的治理及一般營運機制。在波卡的生態體系中,Reef Finance透過其平行鏈與其他區塊鏈項目連接。平台當中的Network Collators,會透過權益抵押(PoS)機制進行運算,維持網絡一致,並維護平行鏈的完整節點,確保平行鏈保留所有信息。

為平行鏈上的交易進行驗證的Collators,一經PoS機制投票選出,便可獲得Reef Finance平台資金池的部分收益作為獎勵。$Reef在平台上則相當於礦工費,作為Collators處理交易、部署智能合約、提交提案等基本營運服務的費用。此外,連接與修改平台的基礎技術架構時,亦需要向Collators支付費用。

Image from Reef Finance Litepaper

參與治理

Reef Finance平台會以DAO架構管理,$REEF將代表治理機制中的投票權。,持有者可以直接行使,或委托他人使用。治理機制提案可以包括:

  • 修改一籃子資產管理系統的組成結構
  • 提高/降低市場儲備金額限制;調整收益率分布及利率
  • 調整資金池性質,例如資金池對抵押資產的動態利率計算方式
  • 修改DAO組成結構 

所有這些提案,都可以交由任何持有$REEF的用戶進行投票,從而讓平台透明、自主、自由地運作。 

未來計劃

Reef Finance平台的最大優勢之一,就是建基於波卡的跨鏈互通性。Reef Finance可利用此優勢,與不同的Layer 1協議,包括私鏈和公鏈連結建構,開拓無數流動性資金來源。該平台也計劃開發ETF和自動行情報價,由DeFi資產組成的ETF將可以像股票一樣,供用戶交易及投資,這將成為用戶管理資產的新方式。Reef Finance為用戶提供一個簡易使用的平台,讓大眾能夠親身體驗及進入加密貨幣世界。如果你有興趣了解更多關於Reef Finance的資訊,請查看以下Reef Finance的社交頻道及Litepaper。

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參考

https://reef.finance/

https://reef.finance/resources/ReefLitePaper_v100c.pdf

https://medium.com/reef-finance/introducing-reef-finance-the-first-cross-chain-defi-os-483ff03f7016