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Alkemi 網絡 ($ALK):連接傳統機構與 DeFi 領域的商用流動資金平台

Alkemi 網絡是採用創新技術,連接傳統資本機構與 DeFi 領域的商用流動資金借貸平台。近年,加密貨幣在全球市場的普及應用出現爆炸式增長,至今加密貨幣總市值已經超過2萬億美元 — 四個月前市值僅5,000億美元。包括 PayPal 等金融機構,都陸續推出加密貨幣交易及託管服務,讓數碼銀行、傳統銀行以及其他金融機構,都可以更容易參與加密貨幣市場。商用流動資金借貸平台 Alkemi 網絡,正是把握此市場機會而設。

Alkemi 網絡:連接傳統機構 CeFi 與 DeFi

同時,讓投資者運用加密貨幣賺取收益的去中心化金融(DeFi)生態體系,近年迅速發展,目前市場上的數百個 DeFi 項目,合計鎖倉額已經超過數百億美元。但是,DeFi 的普及程式仍然相對較低。儘管全球已有大量投資者持有加密貨幣,但實際上只有一小部分可以運用加密貨幣資產賺取收益。 

當中原因:傳統金融機構 CeFi 與 DeFi 之間缺乏順暢連接的橋樑。

這就是 Alkemi 網絡針對性解決的市場關鍵挑戰。 

作為背景,何謂 CeFi(中心化金融機構)?何謂 DeFi (去中心化金融)?

CeFi 中心化金融機構

所謂 CeFi 中心化金融機構,可以簡單歸類為傳統金融生態體系。投資者將資產託管給金融服務商,由金融服務商在法規許可下自行決定投資。於是,銀行將客戶資產當作為銀行資金的一部分,自行將資金借給其他金融機構,賺取利息(yield)。但同時,銀行另邊廂向客戶提供的利息回報(根據中央銀行訂出的利率),卻是在歷史低位、利率水平低無可低。

DeFi 去中心化金融

 DeFi 去中心化金融是一個開放體系,投資者自行持有(self-custody)及管理加密貨幣,自由決定資產分配,選擇投資在公共區塊鏈上的 DeFi 產品。DeFi「產品」實際上是自主執行的智能合約,運用區塊鏈技術優勢,為投資者帶來遠高於銀行儲蓄產品利息的回報率。

中心化金融規管

中心化金融機構,受世界各地以及各個司法管轄區的監管機構監管,以保障客戶利益。而銀行、交易所、或基金,在接收客戶資金託管時,亦需要進行經過核實驗證,確保機構值得信任,設有適當機制為客戶利益服務。在過程中,金融機構亦會收集用戶數據以確保為客戶提供服務符合規則。

監管法規影響 DeFi

 去中心化金融(DeFi),目前可說是不受政府機構的現有監管限制。這是許多中心化金融機構,不會將資金投入 DeFi 生態體系的原因,因為此類投資或未能符合銀行現有的合規(compliance)守則。不想接受金融機構監管的個人投資者,就可以選擇使用去中心化金融平台及產品。

因此,目前投資 DeFi 協議平台及產品的加密貨幣,絕大部分來自月個人投資者,以 DeFi 免審查的方式參與投資。因此,金融機構現時不太參與 DeFi 市場。

Alkemi:讓金融機構用合規方式投資 DeFi

對於目前不太參與 DeFi 的金融機構,Alkemi 網絡就可發揮價值。Alkemi 開發的平台讓中心化金融機構可以合規方式進入 DeFi 市場。Alkemi 推出的已經 KYC 審查的流動資金池,讓 CeFi 機構可以透過 Alkemi 平台,投資 DeFi 產品。CeFi 機構例如加密貨幣交易所,可以讓其客戶合規地接觸 DeFi 產品,客戶毋須自行管理加密貨幣資產。同時,對於可以自行管理加密貨幣資產的投資者,Alkemi 亦有推出次級、免審查自由參與的流動資金池,讓他們可以直接參與 DeFi 市場。

Alkemi 將中心化金融 CeFi 與去中心化金融 DeFi 無縫連接。 

Alkemi 網絡與 Alkemi Earn

Alkemi 設計的去中心化流動資金平台,包含一站式程式工具及產品,讓各類型用戶可以參與 DeFi 市場。Alkemi 的旗艦產品 Alkemi Earn (Earn),透過建立「許可模式」的一級流動資金池,覆蓋以太幣、掛鈎比特幣(wBTC)以及穩定幣等數碼資產,提供合規的商用級借貸服務。同時,Alkemi Earn 為各類型數碼資產,建立免許可、自由開放參與的二級流動資金池,配合相關項目的代幣發行計劃(TGE)。

 

Alkemi 是首個採用以太坊區塊鏈,分別推出 KYC 合規 以及 免審查資金池的流動資金平台。Alkemi 由其網絡代幣 $ALK 持有者共同治理;$ALK 代幣是 ERC-20 規格的治理功能型代幣,推動 Alkemi 引領傳統金融體系融合 DeFi,開拓出新世代的數碼金融資產協作平台。 

Alkemi 網絡發展願景

Alkemi 網絡開發團隊相信,未來的金融資本,將可以在個人投資者與機構之間自由流通,達至一個更有效、公平、可持續發展、透明的金融世界。而要實現全球自由流通的金融體系、讓其真正普及,關鍵是讓金融機構可以方便參與。Alkemi 網絡的目標是連接 CeFi 與 DeFi,讓程式化資產(programmable assets)成為新世代創造財富的動力。 

 

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