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USDT急跌的前因後果

USDT的價格在10月15日下跌了超過一成,很多投資者都對此充滿疑惑,究竟是什麼原因導致這次急跌?我們會從月頭的一系列新聞和流言開始探討。

2/10
市場開始出現對USDT不利的消息。Bloomberg的報導指出,Bitfinex曾經使用的銀行Noble Bank正尋求買家,有流言指Bitfinex將會受影響,並呼籲用戶盡快提現,當時TUSD的價格已經比USDT高了0.5%。

7/10
Bitfinex對網上傳聞發表澄清:
– 有充足資產償還客戶 (展示了擁過十萬比特幣和其他加密貨幣的冷錢包地址)
– 法定貨幣和加密貨幣提現服務正常運作
– Noble Bank事件對其運營沒有影響

另一方面,Bitfinex存入法幣的頁面提供了HSBC NY的戶口,顯示Bitfinex已找到新的合作銀行。

12/10
Bitfinex暫停法幣存入服務,市場對USDT的憂慮開始浮現,BTC/USDT與BTC/USD的交易對出現2%的價差。

15/10
在大跌前夕的早上,KuCoin宣佈暫停USDT存入及提現服務。
同時間,網上流傳一張Binance即將下架USDT的截圖,市場上充滿不安的情緒。
用戶為了將USDT賣出,開始利用USDT購買比特幣等不同加密貨幣。
13:40,比特幣在Bitfinex的價格開始突然急升,在14:49達至7788美元的高位。與此同時其他交易所的比特幣價格亦同時拉高,但BTC/USDT與BTC/USD的價差愈拉愈闊,曾經超越10%,可見比特幣價格急升的是源於USDT的貶值。

16/10
市場的恐慌已經冷靜下來,但BTC/USDT與BTC/USD的價差仍維持大約5%,可見部份投資者對USDT失去了信心。

總結這次拋售USDT的事件,可見加密貨幣市場十分容易受各種消息和流言影響。由Tether的合作銀行Noble Bank正出現財務危機的消息傳出開始,投資者已經開始擔心Tether會有現金流的問題並無法兌現USDT與美金掛鉤的承諾,加上Tether的透明度一直備受外界質疑。 Tether一直聲稱每個USDT幣背後都有美元支持,可是自從審計公司Friedman LLP於今年1月宣布停止合作,至今也沒有審計公司表示對Tether財務情況進行過審計服務,也沒有公開過相應數據,投資者對USDT普遍抱有懷疑,但因為USDT佔有市場最大份額而一直使用。

直至10月15日一系列不利消息和傳言流出,令投資者一窩蜂拋售USDT。當天Bitfinex上BTC/USD的RSI曾經超越95,可見超買情況十分嚴重。市場恐慌情緒令USDT的跌勢加劇,亦有投資者因Bitfinex上的比特幣價格急升而FOMO,進一步推低USDT的價格。另一方面,多種美元穩定幣最近在市場推出,包括TUSD/GUSD/PAX/USDC等受規管的穩定幣,
不少交易所如Huobi、Binance和OKEx亦陸續將他們上架,搶去USDT一部份市場份額。

美元穩定幣是投資加密貨幣保值和避險的常用工具,但經過這次貶值事件之後,很多人都希望將手頭上的USDT換成其他穩定幣,我們建議投資者應該先了解各種穩定幣的特性,在做好研究後才作出選擇。
Genesis Block亦會陸續提供各種穩定幣的兌換服務,歡迎大家向我們查詢。

參考資料:
Bloomberg: Puerto Rico’s Noble Bank Seeks Sale Amid Crypto Slide

Bitfinex: A Response To Recent Online Rumours

Kucoin: USDT Deposits and Withdrawals Temporarily Closed